Zásady předcházení praní peněz (AML) – zjednodušená verze
Společnost: Livappy OÜ
Jurisdikce: Estonsko, EU
Datum účinnosti: 10. září 2025
1. Účel
Účelem těchto zásad AML je popsat přístup společnosti Livappy OÜ k předcházení praní peněz a financování terorismu v souvislosti s jejími činnostmi coby digitálního tržiště pro realitní inzeráty, členství a reklamu.
Důležitá poznámka: Livappy OÜ není finanční institucí a přímo nezpracovává platby za transakce s nemovitostmi ani za jejich pronájem. Společnost přijímá pouze platby související s reklamními službami a členskými předplatnými.
2. Rozsah působnosti
Tyto zásady se vztahují na:
- Všechny zaměstnance, dodavatele a partnery společnosti Livappy OÜ.
- Všechny činnosti související s platbami za členství Livappy a reklamní služby.
- Všechny integrace třetích stran pro zpracování plateb (Stripe) a ověřování totožnosti (Veriff).
3. Regulatorní rámec
Rámec EU: Livappy OÜ působí podle směrnic EU o boji proti praní peněz (v současnosti 6. směrnice AML, 2018/1673/EU).
Vnitrostátní dohled: Rahapesu andmebüroo (RAB) v Estonsku.
Klasifikace: Livappy OÜ není „finanční institucí“ ani „povinnou osobou“ podle estonského zákona o boji proti praní peněz s ohledem na svůj současný obchodní model. Povinnosti v oblasti AML zůstávají především na realitních makléřích, kancelářích a dalších povinných osobách provádějících transakce s nemovitostmi.
4. Přístup k rizikům
Vzhledem k obchodnímu modelu Livappy:
- Rizika AML jsou nízká.
- Prostředky přijímané společností Livappy jsou omezeny na poplatky za reklamu a členství.
- Úschovní (escrow) platby za pronájmy nebo transakce s nemovitostmi nejsou v současnosti součástí obchodního modelu.
Tento nízkorizikový profil umožňuje přiměřený a zjednodušený přístup k dodržování předpisů AML.
5. Poskytovatelé třetích stran
Livappy OÜ využívá následující regulované poskytovatele služeb:
Stripe Payments Europe Ltd.
Pro zpracování plateb (regulovaná finanční instituce s plným dodržováním předpisů AML).
Veriff OÜ
Pro volitelné digitální ověření totožnosti realitních makléřů a inzerentů (za účelem posílení důvěry a integrity platformy).
Oba poskytovatelé udržují vlastní komplexní programy dodržování předpisů AML v souladu s předpisy EU a Estonska.
6. Odpovědnosti
Livappy OÜ zajišťuje, že:
- Platby jsou zpracovávány pouze prostřednictvím poskytovatelů dodržujících předpisy AML.
- Integrita platformy je podporována volitelnými službami ověření totožnosti.
- Je poskytována součinnost příslušným orgánům, je-li vyžadována.
Realitní makléři a kanceláře:
Nadále odpovídají za plnění povinností AML/KYC spojených s prodejem a pronájmem nemovitostí a s transakcemi klientů.
Pověřenec pro dodržování předpisů: Pro účely těchto zásad jedná jednatel společnosti Livappy OÜ jako určená osoba odpovědná za dodržování předpisů AML.
7. Podezřelá činnost
Ačkoli Livappy nenakládá s prostředky klientů přímo, společnost:
- Si vyhrazuje právo pozastavit nebo zrušit účty v případě podezřelé činnosti (podvod, sankce, falešné inzeráty).
- Bude spolupracovat s orgány činnými v trestním řízení nebo s finanční zpravodajskou jednotkou Estonska (RAB), bude-li upozorněna na možná rizika AML.
Oznamování: Veškeré zjištěné podezřelé činnosti budou oznámeny příslušným orgánům v souladu s estonským právem a směrnicemi EU.
8. Budoucí vývoj
Plánovaná rozšíření
Livappy OÜ hodlá v budoucnu zavést služby úschovy (escrow) a nájemních kaucí. V té fázi Livappy OÜ tyto zásady AML aktualizuje a rozšíří tak, aby byl zajištěn plný soulad s estonskými a unijními předpisy AML, včetně:
- Povinného KYC pro pronajímatele, nájemce a makléře
- Postupů zesílené hloubkové kontroly
- Systémů monitorování transakcí
- Komplexních požadavků na uchovávání záznamů
- Pravidelných hodnocení rizik
9. Revize
Tyto zásady budou přezkoumávány každoročně nebo při zásadních změnách obchodního modelu společnosti Livappy.
Pravidelné revize zajišťují, že zásady zůstávají aktuální vzhledem k:
- Změnám unijních a estonských předpisů AML
- Vývoji obchodního modelu společnosti Livappy
- Nově vznikajícím rizikům praní peněz v realitním sektoru
- Pokynům dozorových úřadů
Kontaktní údaje
S dotazy ohledně těchto zásad AML se prosím obraťte na:
E-mail: info@livappy.com
Společnost: Livappy OÜ (registrikood 17298558)
Adresa: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Sakala tn 7-2, 10141, Estonsko
© 2026 livappy.com. Všechna práva vyhrazena.