Rahapesu tõkestamise (AML) poliitika – lihtsustatud versioon
Ettevõte: Livappy OÜ
Jurisdiktsioon: Eesti, EL
Jõustumiskuupäev: 10. september 2025
1. Eesmärk
Käesoleva AML-poliitika eesmärk on kirjeldada Livappy OÜ lähenemist rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisele seoses tema tegevusega kinnisvarakuulutuste, liikmesuste ja reklaami digitaalse kauplemiskohana.
Oluline märkus: Livappy OÜ ei ole finantseerimisasutus ega töötle otseselt makseid kinnisvaratehingute ega üürilepingute eest. Ettevõte võtab vastu üksnes makseid, mis on seotud reklaamiteenuste ja liikmesuse tellimustega.
2. Kohaldamisala
Käesolev poliitika kohaldub:
- kõigile Livappy OÜ töötajatele, töövõtjatele ja partneritele;
- kogu tegevusele, mis on seotud maksetega Livappy liikmesuste ja reklaamiteenuste eest;
- kõigile kolmandate isikute integratsioonidele maksete töötlemiseks (Stripe) ja isikusamasuse tuvastamiseks (Veriff).
3. Õiguslik taust
ELi raamistik: Livappy OÜ tegutseb ELi rahapesuvastaste direktiivide alusel (praegu 6. rahapesuvastane direktiiv 2018/1673/EL).
Riiklik järelevalve: Rahapesu andmebüroo (RAB) Eestis.
Liigitus: Livappy OÜ ei ole oma praeguse ärimudeli osas Eesti rahapesu tõkestamise õiguse tähenduses „finantseerimisasutus" ega „kohustatud isik". AML-kohustused jäävad eelkõige kinnisvaramaaklerite, -büroode ja teiste kinnisvaratehinguid teostavate kohustatud isikute kanda.
4. Riskikäsitlus
Arvestades Livappy ärimudelit:
- AML-riskid on madalad.
- Livappy poolt vastu võetavad rahalised vahendid piirduvad reklaami- ja liikmesustasudega.
- Tinghoiumaksed üürilepingute või kinnisvaratehingute eest ei kuulu praegu ärimudeli koosseisu.
Selline madala riski profiil võimaldab AML-nõuete täitmisel proportsionaalset ja lihtsustatud lähenemist.
5. Kolmandatest isikutest teenusepakkujad
Livappy OÜ tugineb järgmistele reguleeritud teenusepakkujatele:
Stripe Payments Europe Ltd.
Maksete töötlemiseks (reguleeritud finantseerimisasutus, kes täidab täielikult AML-nõudeid).
Veriff OÜ
Kinnisvaramaaklerite ja reklaamijate vabatahtlikuks digitaalseks isikusamasuse tuvastamiseks (usalduse ja platvormi usaldusväärsuse suurendamiseks).
Mõlemal teenusepakkujal on oma terviklikud AML-nõuete täitmise programmid kooskõlas ELi ja Eesti õigusaktidega.
6. Vastutus
Livappy OÜ tagab, et:
- makseid töödeldakse üksnes AML-nõudeid täitvate teenusepakkujate kaudu;
- platvormi usaldusväärsust toetatakse vabatahtlike isikusamasuse tuvastamise teenustega;
- vajaduse korral tehakse koostööd asjaomaste asutustega.
Kinnisvaramaaklerid ja -bürood:
Jäävad vastutavaks kinnisvara müügi, üürimise ja klienditehingutega seotud AML/KYC-kohustuste täitmise eest.
Vastavuskontrolli eest vastutav isik: Käesoleva poliitika tähenduses tegutseb Livappy OÜ juhatuse liige määratud isikuna, kes vastutab AML-nõuete täitmise eest.
7. Kahtlane tegevus
Kuigi Livappy ei käitle klientide rahalisi vahendeid otseselt, ettevõte:
- jätab endale õiguse kahtlase tegevuse korral (pettus, sanktsioonid, valekuulutused) kontod peatada või lõpetada;
- teeb koostööd õiguskaitseasutustega või Eesti rahapesu andmebürooga (RAB), kui teda teavitatakse võimalikest AML-riskidest.
Teatamine: Kõigist tuvastatud kahtlastest tegevustest teatatakse pädevatele asutustele kooskõlas Eesti õigusega ja ELi direktiividega.
8. Tulevased arengud
Kavandatud täiendused
Livappy OÜ kavatseb tulevikus võtta kasutusele tinghoiu- ja üüritagatise teenused. Sel etapil ajakohastab ja laiendab Livappy OÜ käesolevat AML-poliitikat, et tagada täielik vastavus Eesti ja ELi rahapesu tõkestamise õigusaktidele, sealhulgas:
- kohustuslik KYC üürileandjatele, üürnikele ja maakleritele
- tugevdatud hoolsusmeetmete kord
- tehingute jälgimise süsteemid
- terviklikud andmete säilitamise nõuded
- korrapärased riskihinnangud
9. Ülevaatamine
Käesolev poliitika vaadatakse üle igal aastal või Livappy ärimudeli oluliste muudatuste korral.
Korrapärased ülevaatamised tagavad, et poliitika on ajakohane, arvestades:
- muudatusi ELi ja Eesti rahapesu tõkestamise õigusaktides
- Livappy ärimudeli arengut
- kinnisvarasektoris tekkivaid rahapesuriske
- järelevalveasutuste juhiseid
Kontaktandmed
Käesoleva AML-poliitikaga seotud küsimuste korral palume võtta ühendust:
E-post: info@livappy.com
Ettevõte: Livappy OÜ (registrikood 17298558)
Aadress: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Sakala tn 7-2, 10141, Eesti
© 2026 livappy.com. Kõik õigused kaitstud.