Pinigų plovimo prevencijos (AML) politika – lengvoji versija

Įmonė: Livappy OÜ
Jurisdikcija: Estija, ES
Įsigaliojimo data: 2025 m. rugsėjo 10 d.

1. Tikslas

Šios AML politikos tikslas – apibrėžti Livappy OÜ požiūrį į pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją vykdant veiklą kaip nekilnojamojo turto skelbimų, narysčių ir reklamos skaitmeninė prekyvietė.

Svarbi pastaba: Livappy OÜ nėra finansų įstaiga ir tiesiogiai neatlieka mokėjimų, susijusių su nekilnojamojo turto sandoriais ar nuoma. Įmonė gauna tik mokėjimus, susijusius su reklamos paslaugomis ir narystės prenumeratomis.

2. Taikymo sritis

Ši politika taikoma:

  • Visiems Livappy OÜ darbuotojams, paslaugų teikėjams ir partneriams.
  • Visai veiklai, susijusiai su mokėjimais už Livappy narystes ir reklamos paslaugas.
  • Visoms trečiųjų šalių integracijoms, susijusioms su mokėjimų apdorojimu (Stripe) ir asmens tapatybės patikrinimu (Veriff).

3. Teisinis pagrindas

ES teisinis pagrindas: Livappy OÜ veikia pagal ES pinigų plovimo prevencijos direktyvas (šiuo metu – 6-ąją pinigų plovimo prevencijos direktyvą, 2018/1673/ES).

Nacionalinė priežiūra: Rahapesu andmebüroo (RAB) Estijoje.

Klasifikacija: pagal esamą veiklos modelį Livappy OÜ nėra „finansų įstaiga“ ar „įpareigotasis subjektas“ pagal Estijos pinigų plovimo prevencijos teisės aktus. AML pareigos pirmiausia tenka nekilnojamojo turto brokeriams, agentūroms ir kitiems įpareigotiesiems subjektams, sudarantiems nekilnojamojo turto sandorius.

4. Rizikos vertinimo požiūris

Atsižvelgiant į Livappy veiklos modelį:

  • AML rizika yra maža.
  • Livappy gaunamos lėšos apsiriboja reklamos ir narystės mokesčiais.
  • Sąlyginio deponavimo (escrow) mokėjimai už nuomą ar nekilnojamojo turto sandorius šiuo metu nėra veiklos modelio dalis.

Šis mažos rizikos profilis leidžia taikyti proporcingą ir supaprastintą AML atitikties užtikrinimo požiūrį.

5. Trečiųjų šalių paslaugų teikėjai

Livappy OÜ naudojasi šiais reguliuojamais paslaugų teikėjais:

Stripe Payments Europe Ltd.

Mokėjimų apdorojimui (reguliuojama finansų įstaiga, visapusiškai atitinkanti AML reikalavimus).

Veriff OÜ

Neprivalomam skaitmeniniam nekilnojamojo turto brokerių ir reklamos teikėjų tapatybės patikrinimui (siekiant didinti pasitikėjimą ir platformos integralumą).

Abu paslaugų teikėjai taiko savo išsamias AML atitikties programas pagal ES ir Estijos teisės aktus.

6. Atsakomybė

Livappy OÜ užtikrina, kad:

  • Mokėjimai būtų apdorojami tik per AML reikalavimus atitinkančius paslaugų teikėjus.
  • Platformos integralumas būtų užtikrinamas naudojant neprivalomas tapatybės patikrinimo paslaugas.
  • Prireikus būtų bendradarbiaujama su atitinkamomis institucijomis.

Nekilnojamojo turto brokeriai ir agentūros:

Toliau atsako už AML / KYC pareigų, susijusių su nekilnojamojo turto pardavimu, nuoma ir klientų sandoriais, vykdymą.

Atitikties pareigūnas: šios politikos tikslais Livappy OÜ direktorius veikia kaip paskirtasis asmuo, atsakingas už AML atitiktį.

7. Įtartina veikla

Nors Livappy tiesiogiai neadministruoja klientų lėšų, įmonė:

  • Pasilieka teisę sustabdyti arba nutraukti paskyras įtartinos veiklos atveju (apgaulė, sankcijos, netikri skelbimai).
  • Bendradarbiaus su teisėsaugos institucijomis arba FIU Estonia (RAB), jei bus informuota apie galimą AML riziką.

Pranešimas: apie bet kokią nustatytą įtartiną veiklą bus pranešta atitinkamoms institucijoms pagal Estijos teisės aktus ir ES direktyvas.

8. Būsimi pokyčiai

Planuojami patobulinimai

Livappy OÜ ateityje ketina pradėti teikti sąlyginio deponavimo (escrow) ir nuomos užstato paslaugas. Tuo etapu Livappy OÜ atnaujins ir išplės šią AML politiką, kad būtų visiškai užtikrinta atitiktis Estijos ir ES pinigų plovimo prevencijos teisės aktams, įskaitant:

  • Privalomą KYC nuomotojams, nuomininkams ir brokeriams
  • Sustiprinto klientų tikrinimo procedūras
  • Sandorių stebėjimo sistemas
  • Išsamius duomenų saugojimo reikalavimus
  • Reguliarius rizikos vertinimus

9. Peržiūra

Ši politika bus peržiūrima kasmet arba iš esmės pasikeitus Livappy veiklos modeliui.

Reguliarios peržiūros užtikrina, kad politika atitiktų:

  • ES ir Estijos AML teisės aktų pakeitimus
  • Livappy veiklos modelio plėtrą
  • Kylančią pinigų plovimo riziką nekilnojamojo turto sektoriuje
  • Priežiūros institucijų rekomendacijas

Kontaktinė informacija

Jei turite klausimų dėl šios AML politikos, kreipkitės:

El. paštas: info@livappy.com

Įmonė: Livappy OÜ (registrikood 17298558)

Adresas: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Sakala tn 7-2, 10141, Estija

© 2026 livappy.com. Visos teisės saugomos.

AML politika – Livappy