Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) politika – saīsinātā versija

Uzņēmums: Livappy OÜ
Jurisdikcija: Igaunija, ES
Spēkā stāšanās datums: 2025. gada 10. septembris

1. Mērķis

Šīs AML politikas mērķis ir izklāstīt Livappy OÜ pieeju noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanai saistībā ar tā darbību kā digitālam nekustamā īpašuma sludinājumu, dalības maksu un reklāmas tirdzniecības laukumam.

Svarīga piezīme: Livappy OÜ nav finanšu iestāde un tieši neapstrādā maksājumus par nekustamā īpašuma darījumiem vai īri. Uzņēmums saņem tikai maksājumus, kas saistīti ar reklāmas pakalpojumiem un dalības abonementiem.

2. Darbības joma

Šī politika attiecas uz:

  • Visiem Livappy OÜ darbiniekiem, līgumpartneriem un sadarbības partneriem.
  • Visām darbībām, kas saistītas ar maksājumiem par Livappy dalību un reklāmas pakalpojumiem.
  • Visām trešo pušu integrācijām maksājumu apstrādei (Stripe) un identitātes verifikācijai (Veriff).

3. Tiesiskais regulējums

ES regulējums: Livappy OÜ darbojas saskaņā ar ES AML direktīvām (pašlaik 6. AML direktīva, 2018/1673/EU).

Nacionālā uzraudzība: Rahapesu andmebüroo (RAB) Igaunijā.

Klasifikācija: Livappy OÜ savā pašreizējā biznesa modelī nav „finanšu iestāde” vai „atbildīgais subjekts” Igaunijas AML tiesību aktu izpratnē. AML pienākumi galvenokārt paliek nekustamā īpašuma aģentiem, aģentūrām un citiem atbildīgajiem subjektiem, kas veic nekustamā īpašuma darījumus.

4. Pieeja riskam

Ņemot vērā Livappy biznesa modeli:

  • AML riski ir zemi.
  • Livappy saņemtie līdzekļi aprobežojas ar reklāmas un dalības maksām.
  • Darījuma konta (escrow) maksājumi par īri vai nekustamā īpašuma darījumiem pašlaik nav daļa no biznesa modeļa.

Šis zemā riska profils ļauj piemērot samērīgu un vienkāršotu pieeju AML prasību ievērošanai.

5. Trešo pušu pakalpojumu sniedzēji

Livappy OÜ paļaujas uz šādiem regulētiem pakalpojumu sniedzējiem:

Stripe Payments Europe Ltd.

Maksājumu apstrādei (regulēta finanšu iestāde ar pilnīgu AML prasību ievērošanu).

Veriff OÜ

Nekustamā īpašuma aģentu un reklāmdevēju neobligātai digitālai identitātes verifikācijai (lai vairotu uzticēšanos un platformas integritāti).

Abi pakalpojumu sniedzēji uztur savas visaptverošas AML atbilstības programmas saskaņā ar ES un Igaunijas tiesību aktiem.

6. Pienākumi

Livappy OÜ nodrošina:

  • Maksājumi tiek apstrādāti tikai ar AML prasībām atbilstošu pakalpojumu sniedzēju starpniecību.
  • Platformas integritāti, izmantojot neobligātus identitātes verifikācijas pakalpojumus.
  • Sadarbību ar attiecīgajām iestādēm, kad tas ir nepieciešams.

Nekustamā īpašuma aģenti un aģentūras:

Joprojām ir atbildīgi par AML/KYC pienākumu izpildi saistībā ar nekustamā īpašuma pārdošanu, īri un klientu darījumiem.

Atbilstības speciālists: Šīs politikas nolūkos Livappy OÜ direktors darbojas kā izraudzītā persona, kas atbild par AML prasību ievērošanu.

7. Aizdomīgas darbības

Lai gan Livappy tieši nerīkojas ar klientu līdzekļiem, uzņēmums:

  • Patur tiesības apturēt vai izbeigt kontus aizdomīgu darbību gadījumā (krāpšana, sankcijas, viltoti sludinājumi).
  • Sadarbosies ar tiesībaizsardzības iestādēm vai FIU Estonia (RAB), ja tiks informēts par iespējamiem AML riskiem.

Ziņošana: Par jebkurām konstatētajām aizdomīgajām darbībām tiks ziņots attiecīgajām iestādēm saskaņā ar Igaunijas tiesību aktiem un ES direktīvām.

8. Turpmākā attīstība

Plānotie uzlabojumi

Livappy OÜ nākotnē plāno ieviest darījuma konta (escrow) un īres drošības naudas pakalpojumus. Šajā posmā Livappy OÜ atjaunos un paplašinās šo AML politiku, lai nodrošinātu pilnīgu atbilstību Igaunijas un ES AML tiesību aktiem, tostarp:

  • Obligātu KYC izīrētājiem, īrniekiem un aģentiem
  • Pastiprinātas klienta izpētes procedūras
  • Darījumu uzraudzības sistēmas
  • Visaptverošas uzskaites prasības
  • Regulārus riska novērtējumus

9. Pārskatīšana

Šī politika tiks pārskatīta reizi gadā vai pēc būtiskām izmaiņām Livappy biznesa modelī.

Regulāra pārskatīšana nodrošina, ka politika joprojām atbilst:

  • Izmaiņām ES un Igaunijas AML tiesību aktos
  • Livappy biznesa modeļa attīstībai
  • Jaunajiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riskiem nekustamā īpašuma nozarē
  • Uzraudzības iestāžu vadlīnijām

Kontaktinformācija

Jautājumu gadījumā par šo AML politiku, lūdzu, sazinieties:

E-pasts: info@livappy.com

Uzņēmums: Livappy OÜ (registrikood 17298558)

Adrese: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Sakala tn 7-2, 10141, Igaunija

© 2026 livappy.com. Visas tiesības aizsargātas.

AML politika – Livappy