Política de Combate ao Branqueamento de Capitais (AML) – Versão Resumida

A finalidade desta Política AML é descrever a abordagem da Livappy OÜ à prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo no âmbito das suas atividades enquanto mercado digital de anúncios imobiliários, subscrições e publicidade.

Esta Política aplica-se a:

• Todos os colaboradores, prestadores de serviços e parceiros da Livappy OÜ.
• Todas as atividades relacionadas com pagamentos de adesões Livappy e serviços de publicidade.
• Todas as integrações com terceiros para processamento de pagamentos (Stripe) e verificação de identidade (Veriff).

Tendo em conta o modelo de negócio da Livappy:

• Os riscos de AML são baixos.
• Os fundos recebidos pela Livappy limitam-se a taxas de publicidade e de adesão.
• Os pagamentos em depósito (escrow) para arrendamentos ou transações imobiliárias não fazem atualmente parte do modelo de negócio.

A Livappy OÜ recorre aos seguintes prestadores de serviços regulados:

Ambos os prestadores mantêm os seus próprios programas abrangentes de cumprimento das obrigações AML, em conformidade com a regulamentação da UE e da Estónia.

Embora a Livappy não movimente diretamente fundos de clientes, a empresa:

• Reserva-se o direito de suspender ou encerrar contas em caso de atividade suspeita (fraude, sanções, anúncios falsos).
• Cooperará com as autoridades policiais ou com a UIF da Estónia (RAB) se for notificada de potenciais riscos de AML.

Esta Política será revista anualmente ou sempre que ocorram alterações significativas no modelo de negócio da Livappy.

As revisões periódicas asseguram que a política se mantém atualizada face a:

• Alterações à regulamentação AML da UE e da Estónia
• Evolução do modelo de negócio da Livappy
• Riscos emergentes de branqueamento de capitais no setor imobiliário
• Orientações das autoridades de controlo